Komisi Perjudian Inggris terus mengamuk peraturan baru-baru ini setelah mencapai William Hill Group dengan rekor £ 19,2 juta untuk daftar panjang tanggung jawab sosial dan kegagalan anti pencucian uang.
Dalam memberikan sanksi terbarunya, yang melampaui tindakan £17 juta yang diambil terhadap Entain pada Agustus tahun lalu, regulator menyarankan bahwa kegagalan “begitu luas” dan “mengkhawatirkan” sehingga pertimbangan diberikan untuk penangguhan lisensi.
Hukuman finansial ini akan membuat Mr Green membayar £3,7 juta, sementara bisnis online William Hill akan membayar £12,5 juta dan £3 juta lebih lanjut disesuaikan dengan operasi ritel perusahaan, yang menghitung 1.344 tempat perjudian di seluruh Inggris. Semua £19,2 juta akan diarahkan untuk tujuan yang bertanggung jawab secara sosial.
Selain itu, ketentuan lisensi tambahan juga akan ditambahkan untuk memastikan anggota dewan bisnis mengawasi rencana peningkatan. Audit pihak ketiga juga akan dilakukan untuk menilai penerapan AML yang efektif dan kebijakan, prosedur, dan kontrol perjudian yang lebih aman.
“Ketika kami meluncurkan penyelidikan ini, kegagalan yang kami temukan begitu meluas dan pertimbangan serius yang mengkhawatirkan diberikan pada penangguhan lisensi,” kata Andrew Rhodes, kepala eksekutif Komisi Perjudian.
“Namun, karena operator segera mengenali kegagalan mereka dan bekerja sama dengan kami untuk menerapkan perbaikan dengan cepat, kami malah memilih pembayaran penegakan hukum terbesar dalam sejarah kami.”
Setelah penyelidikan, kegagalan tanggung jawab sosial yang teridentifikasi termasuk kurangnya kontrol untuk melindungi pelanggan baru, dengan sepasang pelanggan baru dapat membuka rekening dengan William Hill dan membelanjakan masing-masing £23.000 dalam 20 menit dan £18.000 dalam 24 jam, tanpa biaya apa pun. cek.
“…kegagalan yang kami temukan begitu luas dan pertimbangan serius yang mengkhawatirkan diberikan untuk penangguhan lisensi”
Yang ketiga, melalui Tuan Green, diketahui telah membuat akun dan terus menghabiskan £32.500 tanpa pemeriksaan yang diperlukan.
Kontrol yang tidak efektif ditemukan telah memungkinkan 331 pelanggan untuk berjudi dengan WHG meskipun telah mengecualikan diri dengan Mr Green, dengan kontrol yang tidak memadai dikatakan telah “mengekspos pelanggan baru atau yang kembali ke risiko kerugian besar dalam waktu singkat”.
Kelemahan lebih lanjut menyangkut kegagalan untuk mengidentifikasi pelanggan tertentu yang berisiko mengalami kerugian terkait perjudian dan gagal melakukan pemeriksaan pada tahap awal, serta kurangnya intervensi sejak dini.
Masalah terakhir ini membuat satu pelanggan kehilangan £54.252 dalam empat minggu tanpa operator mencari bukti pendapatan, melakukan pemeriksaan yang memadai, atau menggunakan metode efektif lainnya untuk mengidentifikasi risiko bahaya.
Juga dikatakan bahwa grup tidak menerapkan penundaan 24 jam antara menerima permintaan peningkatan batas kredit dan memberikannya, dan gagal mengidentifikasi perubahan dalam perilaku pelanggan yang seharusnya memicu pertimbangan apakah kerugian sedang dialami. .
Di bagian depan ritel, setelah dibuka setelah COVID memberlakukan penguncian, satu orang kehilangan £10.600 dalam dua hari tanpa interaksi perjudian yang lebih aman. Yang lainnya, meskipun tidak diketahui, mempertaruhkan £42.253 dalam 130 taruhan selama periode tiga hari.
Kekurangan AML yang ditemukan oleh UKGC disorot karena memungkinkan pelanggan menyetor dalam jumlah besar tanpa melakukan pemeriksaan yang sesuai, dengan tiga pelanggan terpisah kehilangan £70.134 dalam sebulan, £38.000 dalam lima minggu, dan £36.000 dalam empat hari.
“Dalam 15 bulan terakhir kami telah mengambil tindakan yang belum pernah terjadi sebelumnya terhadap operator perjudian”
Pengunjung juga ditemukan menyetor dalam jumlah besar, satu kasus melihat £73.535 disimpan dan £14.068 hilang dalam empat bulan, tanpa pemeriksaan yang sesuai dilakukan, dengan pelanggan juga dikatakan dapat mempertaruhkan jumlah besar tanpa dipantau atau diteliti dengan standar yang cukup tinggi. .
Kebijakan, prosedur, dan kontrol tidak memiliki panduan tentang tindakan yang tepat untuk diambil, dengan standar ini juga dikatakan tidak memiliki upaya keras untuk mencegah pengeluaran lebih lanjut dan memitigasi risiko pencucian uang sebelum profil risiko pelanggan diselesaikan.
Selain itu, pelatihan staf AML ternyata memberikan informasi yang tidak memadai tentang risiko dan cara mengelolanya
Ini menjadi tindakan peraturan UKGC terbaru yang dikeluarkan tahun ini, menyusul paket penalti £620.000 dari 10bet, Intouch Games menjatuhkan penalti finansial sebesar £6,1 juta, yang ketiga dalam empat tahun; TonyBet dihukum £442.750 dan Vivaro, berdagang sebagai VBet, melakukan pembayaran sebagai pengganti paket penalti sebesar £337.631. Komisi minggu lalu menghukum merek Unibet dan 32Red Grup Kindred sebesar £ 7,1 juta.
Sejak awal 2022, UKGC telah menyelesaikan 26 kasus penegakan hukum dengan operator membayar lebih dari £76 juta karena kegagalan regulasi.
“Dalam 15 bulan terakhir kami telah mengambil tindakan yang belum pernah terjadi sebelumnya terhadap operator perjudian, tetapi kami sekarang mulai melihat tanda-tanda perbaikan,” tambah Rhodes.
“Ada indikasi bahwa industri ini berbuat lebih banyak untuk membuat perjudian lebih aman dan mengurangi kemungkinan masuknya dana kriminal ke dalam bisnis mereka.
“Operator menggunakan algoritme untuk menemukan bahaya perjudian atau risiko kriminal dengan lebih cepat, berinteraksi dengan konsumen lebih cepat, dan secara umum menerapkan kebijakan dan prosedur yang lebih efektif.”
